Pengadilan Swedia Sahkan Sanksi Pelanggaran AML untuk Tiga Operator Judi

Pengenalan

Baru-baru ini, pengadilan di Swedia memvalidasi keputusan Spelinspektionen, otoritas terkait perjudian di negara tersebut, yang menjatuhkan sanksi finansial kepada tiga operator judi. Denda ini terkait dengan ketidakpatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang (AML). Ketiga perusahaan yang terkena sanksi adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Latar Belakang Kasus dan Putusan Pengadilan

Setelah menelaah keputusan sanksi yang diberikan Spelinspektionen pada Mei 2025, pengadilan menyatakan bahwa otoritas tersebut bertindak sesuai dengan aturan dalam menjatuhkan denda akibat pelanggaran AML. Argumen para operator yang menilai bahwa interpretasi regulasi terlalu ketat dan denda berlebihan dinyatakan tidak berdasar oleh pengadilan.

Tanggapan Perusahaan Terhadap Putusan

Betsson menilai bahwa pendekatan terhadap verifikasi asal dana terlalu sempit dan merasa sanksi yang dijatuhkan tidak adil. Meskipun demikian, pengadilan tetap pada pendiriannya bahwa ketiga operator tidak memenuhi standar yang telah ditetapkan dalam kerangka AML Swedia.

Detail Sanksi yang Diberikan

Besaran denda yang diputuskan adalah sebagai berikut:

• Betsson harus membayar denda sebesar SEK 6,5 juta, yang ekuivalen dengan €589.400.
• Snabbare, bagian dari ComeOn Group, dikenai denda sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700.
• Spooniker yang berada di bawah Kindred, dijatuhi denda lebih signifikan, yaitu SEK 10 juta yang setara dengan €906.700.

Pengadilan menjelaskan bahwa besaran denda disesuaikan dengan beratnya pelanggaran yang terjadi.

Beratnya Pelanggaran

Sanksi ini menyoroti pelanggaran serius yang dilakukan perusahaan-perusahaan tersebut, di mana Spelinspektionen menemukan bahwa perusahaan gagal memenuhi kewajiban untuk mengidentifikasi sumber dana nasabah dengan benar.

Fokus Investigasi dari Regulator

Regulator melakukan investigasi yang berfokus pada pelanggan berumur 18 hingga 29 tahun, terutama 50 orang dengan deposit tertinggi sepanjang tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini tidak mampu mengonfirmasi sumber dana ketika deposit tidak selaras dengan pendapatan kena pajak yang dilaporkan.

Ilustrasi Pelanggaran

Contoh ketidakpatuhan terlihat saat seorang pelanggan Betsson menyetor SEK 491.950 melalui 163 transaksi dari September hingga Desember 2023, meskipun pendapatan tahunan bersihnya hanya SEK 310.000. Betsson tidak menggali lebih jauh terkait asal uang tersebut, meskipun risiko yang dinilai adalah rendah hingga menengah.

Signifikansi Kepatuhan Terhadap Standar AML

Keputusan pengadilan ini menekankan urgensi pelaksanaan uji tuntas pelanggan dalam sistem AML Swedia. Spelinspektionen menolak argumen operator yang mengklaim deposit berasal dari kemenangan sebelumnya, menegaskan bahwa sumber dana tidak dipastikan secara tepat.

Kesimpulan

Kesimpulan dari kasus ini menyoroti pentingnya kepatuhan terhadap norma anti pencucian uang bagi operator judi. Pengadilan Swedia menegaskan bahwa pelanggaran serius terhadap aturan dapat berakibat pada denda yang signifikan.